پرتفوی مال دفتر است، نه بازاریاب
وقتی بیمه‌گذارها و سررسیدهایشان در سیستم دفتر ثبت شده‌اند، رفتن یک بازاریاب به معنی رفتن فهرست تمدیدهای سال بعد نیست و کار از جایی که بود ادامه پیدا می‌کند.
CRM نمایندگی بیمه — سررسید، تمدید و پرتفوی
کار نمایندگی بیمه با صدور تمام نمی‌شود؛ با تمدید ادامه پیدا می‌کند. مشتری‌ای که چند سال ثالثش را از شما گرفته، اگر یک سال یادآوری نشود، سال بعد سراغ نماینده‌ای می‌رود که زودتر زنگ زده. کار روکا این است که آن زنگ سرِ وقت زده شود.
مشکلی که در نمایندگی بیمه واقعاً پیش می‌آید
دفتر نمایندگی صدها بیمه‌نامه با تاریخ پایان متفاوت دارد. سررسیدها معمولاً در یک فایل اکسل یا در ذهن خود نماینده‌اند. مشتری‌ای که چند سال بدنه‌ی خودرویش را تمدید کرده، امسال دو هفته دیرتر یادش می‌افتد و تا آن موقع نماینده‌ی دیگری برایش نرخ فرستاده است. از طرف دیگر، ده‌ها استعلامی که نرخشان ارسال شده و جوابی نیامده، هیچ‌جا پیگیری نمی‌شوند.
نقطه‌ی شروع
کاریز پیشنهادی نمایندگی بیمه
- درخواست استعلام
- نرخ و مقایسه ارائه شد
- مدارک تکمیل شد
- صدور بیمه‌نامه
- وصول حق بیمه و اقساط
- در انتظار سررسید بعدی
این مراحل پیشنهاد ماست و در پنل با چند کلیک همین‌ها را می‌سازید؛ کاریزِ حساب تازه عمومی است و هیچ صنفی مجبور نیست کار خودش را با قالب دیگری تطبیق بدهد.
چطور کار می‌کند
مسیر کار در روکا
ثبت استعلام از روی تماس
بیشتر تماس‌ها یک استعلام است. فایل صوتی را می‌دهید و روکا نام، شماره، عنوان درخواست و قدم بعدی را به‌صورت فیلد پیش‌نویس می‌کند، و بقیه‌ی حرف‌های تماس — رشته‌ی درخواستی، مشخصات مورد بیمه، سابقه‌ی تخفیف — در خلاصه‌ی همان تماس می‌ماند. نماینده به‌جای تایپ‌کردنِ همه‌چیز، فقط تأیید می‌کند و سراغ گرفتن نرخ می‌رود.
رشته‌ها با هم قاطی نمی‌شوند
شخص ثالث، بدنه، عمر و درمان تکمیلی نه چرخه‌ی فروش یکسانی دارند نه دغدغه‌ی یکسان. هر بیمه‌نامه با رشته‌ی خودش روی مخاطب می‌نشیند، پس یک مشتری می‌تواند چند پرونده‌ی مستقل با سررسیدهای متفاوت داشته باشد.
صف سررسید، قلب دفتر نمایندگی
همان لحظه که بیمه‌نامه صادر می‌شود، پیگیری تمدیدش را با تاریخ خودش ثبت می‌کنید — مثلاً یک ماه پیش از پایان. آن روز که برسد، بیمه‌گذار در صف امروزِ نماینده بالا می‌آید و خودِ نماینده تماس تمدید را می‌گیرد. روکا پیامک تمدید نمی‌فرستد؛ کاری که تضمین می‌کند این است که آن تاریخ از دست نرود.
الحاقیه و خسارت هم پیگیری دارند
درخواست الحاقیه و پرونده‌ی خسارت هم قدم بعدی می‌خواهند و بدون آن معلق می‌مانند. وقتی روی همان مخاطب ثبت شوند، مشتری برای پرسیدن وضعیت پرونده‌اش هر بار مجبور نیست ماجرا را از اول تعریف کند.
چه چیزی به‌دست می‌آورید
تفاوتی که برای نمایندگی بیمه می‌سازد
فروش دوم به مشتری فعلی
کسی که فقط شخص ثالث دارد، نامزد بدنه و درمان تکمیلی است. رشته را روی هر بیمه‌نامه ثبت می‌کنید و فهرست پرونده‌های همان رشته را می‌گیرید. یک قید فنی را هم بگوییم: فیلتر «ثالث دارد ولی بدنه ندارد» را سیستم نمی‌سازد؛ دو فهرست را می‌گیرید و تفاضلشان را خودتان درمی‌آورید.
کارمزد قابل ردیابی
مبلغ حق بیمه و کارمزد روی همان پرونده می‌نشیند، پس ته ماه چیزی برای جمع زدن دستی نمی‌ماند. گزارش فروش هم نشان می‌دهد هر بازاریاب چند پرونده بسته و ارزششان چقدر بوده. برش به تفکیک رشته‌ی بیمه در گزارش‌ها نیست؛ برای آن باید فهرست پرونده‌های همان رشته را بگیرید.
قابلیت‌های کلیدی
آنچه نمایندگی بیمه بیشتر استفاده می‌کند
ثبت سرنخ از روی صوت تماس
تماس را ضبط کنید، روکا فرم سرنخ را پر می‌کند. شما بازبینی و تأیید می‌کنید.
بیشتر بخوانیدصف امروز و پیگیری
صفحه‌ی خانه یک صف کار است، نه نمودار. با دلیلِ هر ردیف.
بیشتر بخوانیدپیامک و یادآوری بدهی
بدهکارها را ببینید و یادآوری را خودکار بفرستید.
بیشتر بخوانیدثبت سریع و ورود دسته‌ای
ردیف‌های پشت‌سرهم برای ثبت سریع، یا ورود انبوه از اکسل.
بیشتر بخوانیدگزارشهای فروش
برد، باخت، نرخ برد و دلیل شکست — با تقویم شمسی.
بیشتر بخوانیدسوالات پرتکرار
درباره‌ی نمایندگی بیمه
روکا به سامانه‌ی صدور شرکت بیمه وصل می‌شود؟
نه. صدور بیمه‌نامه در سامانه‌ی خود شرکت انجام می‌شود. روکا لایه‌ی پیگیری است: استعلام، مقایسه‌ی نرخ، سررسید، تمدید و مالی. شماره‌ی بیمه‌نامه‌ی صادرشده روی همان پرونده ثبت می‌شود تا همه‌چیز یک‌جا باشد.
سررسیدهای فعلی را چطور وارد کنیم؟
با ورود از اکسل. فهرست بیمه‌گذارها همراه تاریخ پایان هر بیمه‌نامه یک‌جا وارد می‌شود و کسی مجبور نیست چند صد رکورد را دستی تایپ کند. بعد از آن برای هر پرونده پیگیری تمدید را با تاریخ خودش ثبت می‌کنید تا سرِ وقت در صف بالا بیاید.
پیامک تمدید چه محدودیتی دارد؟
اولین محدودیت این است که پیامک تمدید اصلاً وجود ندارد: یادآوری سررسید در صف امروزِ نماینده بالا می‌آید و تماسش را خودتان می‌گیرید. تنها پیامکی که روکا خودش برای بیمه‌گذار می‌فرستد، یادآوری بدهیِ فاکتور سررسیدگذشته است — روی خط خدماتی و فقط با قالب تأییدشده. برای پیام تبلیغاتی انبوه باید از خط تبلیغاتی جداگانه‌ی خودتان استفاده کنید.
برای کارمزد باید فاکتور رسمی صادر شود؟
مشمولیت دفتر خودتان را باید جداگانه بررسی کنید. اگر مشمول سامانه مودیان باشید، پیش‌فاکتور را برای همان بیمه‌گذار می‌سازید، با یک کلیک به فاکتور تبدیل می‌شود و ارسال از کنار خودِ فاکتور انجام می‌شود؛ اطلاعات حقوقی هم دوباره تایپ نمی‌شود.
عمیق‌تر بخوانید
مطالب مرتبط در روکامگ
پیگیری مشتری: قانونی که بیشترین فروش از دست رفته را برمی‌گرداند
یک قاعدهی ساده — هیچ معاملهی بازی بدون قدم بعدی با تاریخ — بیشتر از هر تکنیک فروشی روی عدد ماه اثر میگذارد.
خواندن مطلب۱۳ دقیقهارزش طول عمر مشتری (CLV): محاسبه و کاربردش در تصمیم‌های واقعی
تا وقتی ندانید یک مشتری در کل عمرش چقدر برایتان میارزد، هر تصمیمی درباره‌ی بودجهی تبلیغات و سقف تخفیف یک حدس است.
خواندن مطلب۱۰ دقیقهباشگاه مشتریان چیست و قبل از راه‌اندازی چه باید بدانید؟
اکثر باشگاههای مشتریان شکست میخورند چون به مشتری‌ای که بههرحال برمیگشت، تخفیف میدهند.
خواندن مطلب۱۲ دقیقه
ادامه بدهید
صنف‌های مرتبط
مشاور املاک
فایل و متقاضی دو چیز جدا هستند. روکا آن‌ها را جدا نگه می‌دارد و به هم وصل می‌کند.
بیشتر بخوانیدنمایشگاه خودرو
در نمایشگاه، هم خودرو و هم آدم‌ها را باید پیگیری کرد — نه فقط یکی را.
بیشتر بخوانیددفتر وکالت
مشاوره‌ی اولیه نقطه‌ی ورود است. روکا لایه‌ی ارتباط و یادآوری است، نه بایگانی پرونده.
بیشتر بخوانید